当知道我要考取基金代理的执照后，其实许多良朋知己都抱着质疑的心态；毕竟本身也在Top 5 的外国公司工作，高薪不敢说，但至少福利羡人且生活无忧，只要专注在原有的跑道上专业化，就是一条成功的康庄大道。
每当遇到类似的质疑声浪，总是需要不厌其烦地解说，因为我想要圆一个期待已久的梦，就是成为一个专业的理财规划师（CFP）。回想起来总是带些无奈且好笑，当年的朋友们填下第一志愿时，都是有“师”之类的职业，而我则就选择了当中较特别的“商人”，也许是商人孩子的缘故吧！顺带一提的是，在成长的岁月里，还得感谢TVB给于我的思想教育，像大时代，创世纪等视集，无疑是加强了我的想法。只是无奈的到了高中时期时，在大环境的安排下，只要成绩不错的，都会很自然地升格会Science班，而成绩逊色的同学都会被分派到Art班。所以，就随顺着大队，茫然地选择了工程系，也接着成为了工程师。不过，还是得感恩童年中的际遇，促使我比同龄的朋友圈子中，可以更早地体会到理财的知识，更让我间接地看到了生命中的另一条路。
踏入社会工作期间，无论你要还是不要，身边总是有朋友无论熟悉已否都会主动地接洽你，可以是因为保险，直销，基金，Forex,或近年来较热门的黄金投资与养燕计划等。其实，对于我来说每一个领域或者说被衍生出来的商品，只是包装的不同，然而背后都有属于它的推动力，号召力或市场需求。好比中药一样，虽然人参是一种昂贵的大补药，也被叫做“百草之王”，然而也不是所有的病患都能服用，尤其让癌症病友服用，反而害处更大。
有鉴于此，每个产品都有其好坏之处，如果今天您只是纯属站在代表一个产品的立场说话，未必能有效地以全面性视野帮助您的顾客。居心不良者甚至还可能只为了赚钱而推销，卖了一个不适合的产品，造成钱财损失事下，严重地还可能影响家庭和睦等。
理财规划师就像是一位内科医生，在决定这位病患需要/适合什么药物（理财产品）前，会检视这位病患的状况才开药，这样才能有效地帮助病患。
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